Ciudad de M\u00e9xico, 16 de julio de 2025.<\/a><\/p>\nCon la publicaci\u00f3n del Decreto por el que se reforman y adicionan diversas disposiciones de la Ley Federal para la Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita (LFPIORPI) en la edici\u00f3n vespertina del Diario Oficial de la Federaci\u00f3n, el gobierno mexicano fortalece su lucha contra el lavado de dinero y las operaciones financieras il\u00edcitas.
\nEstas modificaciones representan un cambio trascendental en la regulaci\u00f3n del sector econ\u00f3mico, ampliando las obligaciones de nuevos sectores y reforzando los mecanismos de supervisi\u00f3n, control y cooperaci\u00f3n interinstitucional.<\/p>\n
Reformas Principales en la Ley Antilavado<\/strong><\/span>
\nLas reformas a la LFPIORPI introducen modificaciones clave en diversos art\u00edculos, transformando el marco normativo para prevenir el lavado de dinero. A continuaci\u00f3n, se detallan algunos de los cambios m\u00e1s relevantes:<\/p>\nAmpliaci\u00f3n del Objeto de la Ley (Art\u00edculo 2)<\/strong><\/span>
\nLa ley expande su objeto para incluir la coordinaci\u00f3n interinstitucional y la persecuci\u00f3n de delitos financieros, especialmente en la identificaci\u00f3n de estructuras financieras delictivas. Esto refuerza el enfoque preventivo del gobierno frente a las redes de lavado de dinero.<\/p>\nRedefinici\u00f3n del Beneficiario Controlador (Art\u00edculo 3)<\/strong><\/span>
\nUna de las reformas m\u00e1s significativas es la redefinici\u00f3n del “Beneficiario Controlador”, que ahora se limita a personas f\u00edsicas o grupos de personas f\u00edsicas. Adem\u00e1s, se especifica que el control debe ser efectivo, eliminando la ambig\u00fcedad del control indirecto o general. La nueva legislaci\u00f3n extiende su aplicaci\u00f3n a personas morales, aunque no sean clientes directos de quienes realizan actividades vulnerables, ampliando el alcance de las regulaciones.<\/p>\nNuevas Obligaciones para los Sujetos Obligados (Art\u00edculo 18)<\/span><\/strong>
\nLos sujetos obligados a cumplir con la ley, como entidades financieras y otros sectores, deber\u00e1n seguir nuevos procedimientos de identificaci\u00f3n y monitoreo. Entre las reformas m\u00e1s destacadas est\u00e1 la obligaci\u00f3n de capacitar anualmente al personal y la creaci\u00f3n de pol\u00edticas internas para la identificaci\u00f3n de operaciones sospechosas. Adem\u00e1s, se a\u00f1ade la obligaci\u00f3n de monitoreo automatizado y auditor\u00edas peri\u00f3dicas, diferenciadas seg\u00fan el nivel de riesgo.<\/p>\nNuevas Actividades Vulnerables (Art\u00edculo 17)<\/span><\/strong>
\nLa reforma actualiza las actividades vulnerables, incluyendo sectores como el intercambio de activos virtuales y los servicios de blindaje de veh\u00edculos, que deber\u00e1n cumplir con los mismos requisitos de reporte que otras actividades de alto riesgo. Este ajuste refleja el crecimiento de las transacciones fuera del sistema financiero tradicional y la necesidad de incluirlas dentro del marco regulatorio.<\/p>\nColaboraci\u00f3n Interinstitucional y Supervisi\u00f3n (Art\u00edculo 51-Bis)<\/span><\/strong>
\nSe establece un nuevo marco de colaboraci\u00f3n entre la Secretar\u00eda de Hacienda y diversas entidades p\u00fablicas, promoviendo una mayor transparencia y fortalecimiento de la prevenci\u00f3n. Este cambio permite que tanto las autoridades federales como locales colaboren de manera m\u00e1s eficiente en la lucha contra las operaciones il\u00edcitas.<\/p>\nReforma al C\u00f3digo Penal Federal<\/span><\/strong>
\nAdem\u00e1s de los cambios en la LFPIORPI, la reforma introduce una modificaci\u00f3n al art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal, eliminando el requisito de denuncia previa por parte de la Secretar\u00eda de Hacienda para que el Ministerio P\u00fablico pueda investigar operaciones con recursos il\u00edcitos. Con esta reforma, las instituciones financieras pueden ser investigadas penalmente sin la intervenci\u00f3n de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), lo que eleva la responsabilidad penal de las entidades en caso de incumplimiento.<\/p>\nConstruyendo un futuro m\u00e1s transparente<\/span><\/strong>
\nLa reforma a la Ley Federal para la Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita marca un hito en la regulaci\u00f3n financiera de M\u00e9xico, fortaleciendo la capacidad del gobierno para detectar y prevenir el lavado de dinero y las operaciones il\u00edcitas. Con la inclusi\u00f3n de nuevos sectores econ\u00f3micos y un enfoque m\u00e1s riguroso en la cooperaci\u00f3n interinstitucional, el pa\u00eds avanza hacia una mayor transparencia y un sistema financiero m\u00e1s seguro.<\/p>\nEsta reforma entra en vigor el 17 de julio de 2025,<\/em><\/strong> con plazos establecidos para la implementaci\u00f3n de medidas adicionales, lo que permitir\u00e1 una transici\u00f3n gradual hacia el nuevo marco regulatorio. Las autoridades, empresas y ciudadanos deber\u00e1n adaptarse a estos cambios para cumplir con las nuevas disposiciones y evitar posibles sanciones.<\/p>\nM\u00e1s que una obligaci\u00f3n legal, esta reforma invita a una nueva cultura de cumplimiento y responsabilidad compartida.<\/em><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Ciudad de M\u00e9xico, 16 de julio de 2025. Con la publicaci\u00f3n del Decreto por el que se reforman y adicionan diversas disposiciones de la Ley Federal para la Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita (LFPIORPI) en la edici\u00f3n vespertina del Diario Oficial de la Federaci\u00f3n, el gobierno mexicano fortalece su […]<\/p>\n","protected":false},"author":40,"featured_media":6724,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[],"class_list":["post-6722","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-sin-categoria"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.c2.org.mx\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/6722","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.c2.org.mx\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.c2.org.mx\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.c2.org.mx\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/40"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.c2.org.mx\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=6722"}],"version-history":[{"count":4,"href":"https:\/\/www.c2.org.mx\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/6722\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":6756,"href":"https:\/\/www.c2.org.mx\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/6722\/revisions\/6756"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.c2.org.mx\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/media\/6724"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.c2.org.mx\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=6722"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.c2.org.mx\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=6722"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.c2.org.mx\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=6722"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}
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A continuaci\u00f3n, se detallan algunos de los cambios m\u00e1s relevantes:<\/p>\nAmpliaci\u00f3n del Objeto de la Ley (Art\u00edculo 2)<\/strong><\/span>\nLa ley expande su objeto para incluir la coordinaci\u00f3n interinstitucional y la persecuci\u00f3n de delitos financieros, especialmente en la identificaci\u00f3n de estructuras financieras delictivas. Esto refuerza el enfoque preventivo del gobierno frente a las redes de lavado de dinero.<\/p>\nRedefinici\u00f3n del Beneficiario Controlador (Art\u00edculo 3)<\/strong><\/span>\nUna de las reformas m\u00e1s significativas es la redefinici\u00f3n del “Beneficiario Controlador”, que ahora se limita a personas f\u00edsicas o grupos de personas f\u00edsicas. Adem\u00e1s, se especifica que el control debe ser efectivo, eliminando la ambig\u00fcedad del control indirecto o general. La nueva legislaci\u00f3n extiende su aplicaci\u00f3n a personas morales, aunque no sean clientes directos de quienes realizan actividades vulnerables, ampliando el alcance de las regulaciones.<\/p>\nNuevas Obligaciones para los Sujetos Obligados (Art\u00edculo 18)<\/span><\/strong>\nLos sujetos obligados a cumplir con la ley, como entidades financieras y otros sectores, deber\u00e1n seguir nuevos procedimientos de identificaci\u00f3n y monitoreo. Entre las reformas m\u00e1s destacadas est\u00e1 la obligaci\u00f3n de capacitar anualmente al personal y la creaci\u00f3n de pol\u00edticas internas para la identificaci\u00f3n de operaciones sospechosas. Adem\u00e1s, se a\u00f1ade la obligaci\u00f3n de monitoreo automatizado y auditor\u00edas peri\u00f3dicas, diferenciadas seg\u00fan el nivel de riesgo.<\/p>\nNuevas Actividades Vulnerables (Art\u00edculo 17)<\/span><\/strong>\nLa reforma actualiza las actividades vulnerables, incluyendo sectores como el intercambio de activos virtuales y los servicios de blindaje de veh\u00edculos, que deber\u00e1n cumplir con los mismos requisitos de reporte que otras actividades de alto riesgo. Este ajuste refleja el crecimiento de las transacciones fuera del sistema financiero tradicional y la necesidad de incluirlas dentro del marco regulatorio.<\/p>\nColaboraci\u00f3n Interinstitucional y Supervisi\u00f3n (Art\u00edculo 51-Bis)<\/span><\/strong>\nSe establece un nuevo marco de colaboraci\u00f3n entre la Secretar\u00eda de Hacienda y diversas entidades p\u00fablicas, promoviendo una mayor transparencia y fortalecimiento de la prevenci\u00f3n. Este cambio permite que tanto las autoridades federales como locales colaboren de manera m\u00e1s eficiente en la lucha contra las operaciones il\u00edcitas.<\/p>\nReforma al C\u00f3digo Penal Federal<\/span><\/strong>\nAdem\u00e1s de los cambios en la LFPIORPI, la reforma introduce una modificaci\u00f3n al art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal, eliminando el requisito de denuncia previa por parte de la Secretar\u00eda de Hacienda para que el Ministerio P\u00fablico pueda investigar operaciones con recursos il\u00edcitos. Con esta reforma, las instituciones financieras pueden ser investigadas penalmente sin la intervenci\u00f3n de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), lo que eleva la responsabilidad penal de las entidades en caso de incumplimiento.<\/p>\nConstruyendo un futuro m\u00e1s transparente<\/span><\/strong>\nLa reforma a la Ley Federal para la Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita marca un hito en la regulaci\u00f3n financiera de M\u00e9xico, fortaleciendo la capacidad del gobierno para detectar y prevenir el lavado de dinero y las operaciones il\u00edcitas. 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